工行泰安分行认真做好防范电信网络诈骗工作

　　鲁网10月23日讯  近年来，电信网络诈骗发案率居高不下，严重侵扰公民的正常生活环境，甚至影响到部分民众的满意度和幸福感。对此，工行泰安分行结合贯彻落实“国务院打击治理电信网络新型违法犯罪‘断卡’行动”，认真做好防范电信网络诈骗工作。

　　广泛开展防范电信网络诈骗知识宣传。所谓“断卡”行动，就是从源头阻断非法开办贩卖手机卡、银行卡，坚决遏制电信网络诈骗犯罪。按照上级行以及公安部门的部署，要求网点工作人员及大堂经理，主动向客户介绍防范电信网络诈骗知识，印发宣传单，宣传推介“防范电信网络诈骗测试问卷小程序”，共设置20道答题，测测是否被骗的概率，转发推广，增强社会公众防范网络电信诈骗知识。

　　部署开展“断卡”专项行动。今年以来，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获嫌疑人14.5万名，同比分别上升65.6%和74.1%；累计封堵涉诈域名网址21万个，拦截处置诈骗电话5100万余次、诈骗短信6.3亿余条，成功止付冻结涉案资金1000余亿元。面对严峻的电信网络诈骗案件形势，一是要求全员提高认识，从自身做起，坚决杜绝员工银行卡出租出借现象，发现问题严肃处理。二是严格按照要求和流程合规办理银行卡开卡开户工作，从源头堵塞利用银行卡犯罪隐患。三是做好对银行卡异常使用情况的监控，对一人多卡、多行开卡、异地使用，特别对敏感区域或国外使用银行卡交易行为重点监控。重要情况第一时间按照要求上报，同时报送公安部门反电信网络诈骗中心，切实保护好社会公众及客户的财产安全。

　　利用异常交易动态监测模型，开展专项治理活动。一是加强账户异常行为的系统监测与问题处置。对“企业银行账户涉嫌非法金融活动风险资金交易监测”和“单位结算账户交易行为习惯监测”，可以智能定位、精准识别高风险企业银行账户，并采取“先控制、后调查”的方式。二是严格实施客户状态监测与异常情况处置。综合利用智慧年检和前台报表系统定期查询证照超期或即将超期情况，及时完成对企业账户的客户通知、信息确认、账户管控工作。三是主动开展账户异常交易特征的筛选核查。针对账户交易金额与企业规模不符、同一法人开立多个账户等前期案件反映的可疑账户典型特征，以及将来新出现的未纳入风控系统监控的涉案账户特征，由省行设计数据模型，定期或不定期提取数据进行筛查并下发账户清单，指导开户行进行调查核实，对确认存在异常行为的及时采取控制措施。（通讯员 张军）